Политика за KYC и AML

1w въвежда процедури за проверка на самоличността и контрол на финансовите транзакции с цел предотвратяване на измами, злоупотреби и финансови престъпления. Тези мерки осигуряват регулаторно съответствие и гарантират сигурна среда за всички потребители.

Политиката за KYC и AML осигурява:

• Честна игра и равни условия за всички регистрирани потребители
• Защита на личните данни и сигурност на акаунта
• Прозрачност при обработката на финансови операции
• Спазване на регулаторните изисквания, приложими в България
• Надеждна защита от незаконна финансова дейност

Всеки нов потребител е длъжен да премине процедура за проверка на самоличността преди да получи достъп до пълната функционалност на платформата. В зависимост от конкретния случай могат да бъдат изискани следните категории документи:

• Документ за самоличност, издаден от държавен орган, съдържащ снимка (например лична карта или паспорт)
• Документ, удостоверяващ настоящия адрес на притежателя на акаунта (например сметка за комунални услуги или банково извлечение)
• Потвърждение за собственост върху използвания метод на плащане (например извлечение от банкова карта или електронен портфейл)

Подаването на документи е задължителна стъпка от процеса на верификация на акаунта и трябва да бъде извършено своевременно при поискване.

1w прилага комплекс от вътрешни контролни механизми, насочени към предотвратяване на изпирането на пари, финансирането на тероризъм и всякаква незаконна финансова дейност. Тези механизми са неразделна част от политиката за защита на потребителите и осигуряване на прозрачност.

Контролните мерки включват:

• Непрекъснато наблюдение на транзакциите и активността в акаунта
• Автоматизирани системи за разпознаване на нетипични или рискови модели на поведение
• Задълбочена проверка при идентифициране на транзакции с висок риск
• Преглед на мащабни или необичайни парични преводи
• Оценка на рисковия профил на всеки потребител въз основа на неговата активност
• Проверка срещу санкционни списъци и идентификация на политически експонирани лица (PEP)
• Докладване на съмнителна дейност пред компетентните органи при наличие на законово основание

Платформата поддържа строги правила за защита на акаунта и целостта на финансовите операции, като всяко нарушение се третира като сериозно нарушение на условията за ползване. Следните действия са изрично забранени:

• Регистрация или поддържане на повече от един акаунт от едно и също лице
• Подаване на фалшиви, откраднати или манипулирани документи в процеса на верификация
• Опити за извършване на транзакции, свързани с изпиране на пари или незаконна финансова дейност
• Манипулиране на платформата или на системите за наблюдение на транзакциите
• Прехвърляне, продажба или споделяне на достъп до акаунт с трети лица
• Използване на платежни инструменти, регистрирани на името на друго лице
• Предоставяне на невярна информация за самоличността или финансовото положение

При установено нарушение на правилата за KYC и AML платформата предприема съответните мерки за защита на потребителите и изпълнение на регулаторните си задължения. Конкретните последствия могат да включват временно или постоянно спиране на акаунта, замразяване или конфискация на средства, свързани със съмнителна дейност, анулиране на залози или печалби, както и докладване пред компетентните органи, когато това е предвидено от закона.

Всеки притежател на акаунт е длъжен да предоставя точна, пълна и актуална информация при регистрация и при всяко последващо искане за верификация. Потребителите са задължени да преминат процеса на проверка на самоличността в определените срокове и да отговорят своевременно на всяко искане за допълнителни документи. Допустимо е използването само на платежни методи, регистрирани на името на съответния притежател на акаунта. При установяване на съмнителна дейност или при съмнение за неправомерен достъп до акаунта, потребителят е длъжен незабавно да уведоми платформата. Неизпълнението на тези задължения може да доведе до ограничаване на достъпа до услугите.

1w поддържа среда, основана на честна игра и прозрачност, като осигурява равни условия и надеждна защита за всички потребители. Принципите, залегнали в основата на тази политика, включват:

• Стриктно спазване на стандартите за верификация на самоличността и контрол на финансовите операции
• Поверителност и защита на личните данни в съответствие с приложимото законодателство
• Постоянно наблюдение за съмнителна дейност и нетипични транзакции
• Предотвратяване на манипулации и нечестно поведение в платформата
• Съдействие на потребителите по въпроси, свързани с безопасността на акаунта
• Споделена отговорност между платформата и потребителите за поддържане на сигурна среда
• Равни условия и еднакво третиране на всички регистрирани потребители